中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《企業(yè)征信機構(gòu)備案管理辦法》的通知

——來源 :中國人民銀行網(wǎng)站

中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心、支行 ：

為加強對企業(yè)征信機構(gòu)的監(jiān)督管理促進企業(yè)征信行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《征信業(yè)管理條例》、《征信機構(gòu)管理辦法》（中國人民銀行令〔2013〕第1號發(fā)布）等法律法規(guī)，中國人民銀行制定了《企業(yè)征信機構(gòu)備案管理辦法》（見附件），現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

請中國人民銀行各分支機構(gòu)將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)企業(yè)征信機構(gòu)。執(zhí)行中遇到新情況、新問題，請及時告知中國人民銀行征信管理局。

附件：企業(yè)征信機構(gòu)備案管理辦法

第一章  總 則

第一條 為規(guī)范企業(yè)征信機構(gòu)備案管理，促進企業(yè)征信市場健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《征信業(yè)管理條例》、《征信機構(gòu)管理辦法》（中國人民銀行令〔2013〕第1號發(fā)布）等法律法規(guī)規(guī)章 ，制定本辦法 。

第二條 本辦法所稱企業(yè)征信機構(gòu)，是指符合《征信業(yè)管理條例》第五條規(guī)定，主要采集企業(yè)和事業(yè)單位等組織的信用信息，并進行整理、保存、加工和向信息使用者提供的機構(gòu) 。

第三條 人民銀行制定企業(yè)征信機構(gòu)備案管理規(guī)則，人民銀行省會（首府）城市中心支行以上分支機構(gòu)（以下統(tǒng)稱人民銀行省級分支行）具體負責(zé)轄區(qū)內(nèi)企業(yè)征信機構(gòu)備案工作 。

第四條 人民銀行省級分支行為 企業(yè)征信機構(gòu)辦理備案，不視為對企業(yè)征信機構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量、業(yè)務(wù)水平、內(nèi)控與風(fēng)險管理能力、IT 技術(shù)實力、業(yè)務(wù)合規(guī)等方面的認(rèn)可或者保證。

企業(yè)征信機構(gòu)不得利用人民銀行備案進行夸大宣傳、虛假宣傳，也不得用其作為融資增信手段。

第五條 企業(yè)征信機構(gòu)在注冊地的人民銀行省級分支行辦理備案 ，并接受其監(jiān)督管理。

企業(yè)征信機構(gòu)在備案地以外區(qū)域開展企業(yè)征信業(yè)務(wù)，設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向分支機構(gòu)所在地的人民銀行省級分支行申請備案，其分支機構(gòu)業(yè)務(wù)由所在地人民銀行分支行負責(zé)管理；不設(shè)立分支機構(gòu)的，其業(yè)務(wù)由各案地人民銀行分支行負責(zé)管理 。

第二章 備案的受理

第六條 設(shè)立企業(yè)征信機構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司設(shè)立條件，自公司登記機關(guān)準(zhǔn)予登記之日起 30日內(nèi)向注冊地的人民銀行省級分支行辦理備案。

第七條 人民銀行省級分支行收到機構(gòu)備案申請后，應(yīng)當(dāng)對其業(yè)務(wù)性質(zhì)、信息內(nèi)容進行判斷，依法應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為企業(yè)征信機構(gòu)的，對其備案申請予以受理；依法不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為企業(yè)征信機構(gòu)的，對其備案申請不予受理 。

第八條 企業(yè)征信機構(gòu)申請備案的，應(yīng)當(dāng)按照《征信機構(gòu)管理辦法》第十九條、《征信機構(gòu)監(jiān)管指引》（銀發(fā)〔2015〕336號文印發(fā)）第七條的規(guī)定提交申請材料。

第九條 企業(yè)征信機構(gòu)提交的備案材料不齊全或者不符合要求的 ，人民銀行省級分支行應(yīng)當(dāng)告知企業(yè)征信機構(gòu)在30日內(nèi)補充材料；逾期未補充的，不予受理備案申請 。

第十條 人民銀行省級分支行對企業(yè)征信機構(gòu)提交的備案材料審查確認(rèn)無誤的，應(yīng)當(dāng)受理備案申請。

第十一條 人民銀行省級分支行受理企業(yè)征信機構(gòu)的備案申請后，應(yīng)當(dāng)對其高級管理人員掌握征信法規(guī)的情況進行評估 ，指導(dǎo)企業(yè)征信機構(gòu)高級管理人員熟悉征信相關(guān)法規(guī) 。

第三章 備案的審核

第十二條 人民銀行省級分支行應(yīng)當(dāng)對申請備案機構(gòu)提交的備案材料進行真實性審核審核時可以采用實地考察、函詢有關(guān)政府部門等方式。

第十三條 人民銀行省級分支行受理企業(yè)征信機構(gòu)備案申請的，應(yīng)當(dāng)在本單位網(wǎng)站對備案機構(gòu)的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、主要股東及其出資額、高管人員、信用信息系統(tǒng)安全等級等情況進行公示。公示期限不得少于三個月。

第十四條 企業(yè)征信機構(gòu)提交的備案材料真實、準(zhǔn)確、完整，且業(yè)務(wù)具有可行性、公示期間無異議的，人民銀行省級分支行應(yīng)當(dāng)辦理備案。

公示期間存在異議的，人民銀行省級分支行應(yīng)當(dāng)對異議情況進行核查。核查后認(rèn)為異議不成立的，應(yīng)當(dāng)辦理備案；異議成立的，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理備案。

第十五條 人民銀行省級分支行完成企業(yè)征信機構(gòu)備案后，應(yīng)當(dāng)在5個工作日 內(nèi)將備案情況報人民銀行總行 。

第十六條 人民銀行及其省級分支行通過各自網(wǎng)站同步公告?zhèn)浒钙髽I(yè)征信機構(gòu)情況 ，并實施在線名單管理。

公告內(nèi)容包括企業(yè)征信機構(gòu)的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、 注冊資本、主要股東及其出資額、高管人員、信用信息系 統(tǒng)安全等級。

第十七條 企業(yè)征信機構(gòu)備案事項發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)在變更之日起30日內(nèi)向原備案機構(gòu)辦理變更備案?？毓晒蓶|或者實際控制人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)按新設(shè)機構(gòu)的備案標(biāo)準(zhǔn)進行備案審核。

第十八條 企業(yè)征信機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)報告注冊地人民銀行省級分支行，并向分支機構(gòu)所在地的人民銀行省級 分支行提交以下材料 ：

（ 一 ） 企業(yè)征信機構(gòu)分支機構(gòu)備案表 ；

（ 二 ） 營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

（ 三 ） 經(jīng)營場所證明文件；

（ 四 ） 組織機構(gòu)及高管人員構(gòu)成情況說明；

（ 五 ） 分支機構(gòu)內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)規(guī)則 。

第十九條 企業(yè)征信機構(gòu)有下列情形之一 ，人民銀行省級分支行不得為其辦理備案：

（ 一 ） 提供虛假備案申請材料的；

（ 二 ） 被列入“信用中國”網(wǎng)站黑名單的。

第四章 備案的管理

第二十條 企業(yè)征信機構(gòu)備案后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定接入人民銀行征信管理系統(tǒng)。

第二十 一條 人 民銀行省級分支行辦理企業(yè)征信機構(gòu)備案后，應(yīng)當(dāng)在征信管理系統(tǒng)中及時、準(zhǔn)確、完整地填報企業(yè)征信機構(gòu)相關(guān)信息。

第二十二條 人民銀行及省級分支行對企業(yè)征信機構(gòu)備案實行動態(tài)管理 。

人民銀行省級分支行在日常監(jiān)管或者開展現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)備案企業(yè)征信機構(gòu)存在下列情形之一的，可以注銷其備案：

（ 一 ） 《征信機構(gòu)監(jiān)管指引》第十條規(guī)定的情形；

（ 二 ）  企業(yè)征信機構(gòu)備案后連續(xù)六個月未實質(zhì)開展相關(guān)業(yè)務(wù)；

（ 三 ） 被工商管理部門注銷或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。人民銀行省級分支行應(yīng)當(dāng)每兩年對企業(yè)征信機構(gòu)的備案情況審核一次，審核中發(fā)現(xiàn)企業(yè)征信機構(gòu)存在上述情形之一的，可以注銷其備案。

第二十 三條 人民銀行省級分支行注銷企業(yè)征信機構(gòu)備案的，應(yīng)當(dāng)在注銷之日起5個工作日內(nèi)將注銷情況報人民銀行總行，并將被注銷的企業(yè)征信機構(gòu)同步清退出備案名單。

第五章 附則

第二十四條任何組織不得采用加盟、代理、掛靠等方式從事企業(yè)征信業(yè)務(wù)。

本辦法實施前，存在加盟、代理、掛靠方式的企業(yè)征信機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在本辦法自實施之日起六個月內(nèi)進行整改；逾期未完成整改的，注銷其備案 。

第二十五條 本辦法實施后，由人民銀行及其省級分支行同步對外公布備案征信機構(gòu)名單。人民銀行省級分支行不再頒發(fā)紙質(zhì)《企業(yè)征信機構(gòu)備案證》，此前發(fā)放的紙質(zhì)《企業(yè)征信機構(gòu)備案證》自前款規(guī)定的企業(yè)征信機構(gòu)名單公布之日起作廢 。

第二十六條 外商投資企業(yè)征信機構(gòu)申請備案的，依照人民銀行、商務(wù)部關(guān)于設(shè)立外商投資征信機構(gòu)的公告和本辦法辦理。外商投資機構(gòu)境內(nèi)再投資設(shè)立企業(yè)征信機構(gòu)申請備案的，人民銀行省級分支行可以通過函詢當(dāng)?shù)厣虅?wù)部門的方式確定企業(yè)征信機構(gòu)的外商投資性質(zhì) 。

第二十七條自本辦法實施之日起 ，人民銀行省級分支行應(yīng) 當(dāng)在六個月內(nèi)對已備案的企業(yè)征 信機構(gòu)完成清理。對于不符合本 辦法規(guī)定的企業(yè)征信機構(gòu)要求其限期整改，逾期未完成整改的，或者依法不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為企業(yè)征信機構(gòu)的，注銷其備案 。

第二十八條 本辦法自印發(fā)之日起實施 ，此前規(guī)定與本辦法不一致的以本辦法為準(zhǔn)。

             中國人民銀行

             2016年9月20日