銀行業(yè)從業(yè)人員迎新規(guī) 將建違法違規(guī)違紀(jì)人員“黑灰名單”

——來(lái)源：信用中國(guó)

　　為進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則，塑造共同價(jià)值觀，加強(qiáng)行業(yè)自律和從業(yè)人員行為管理，日前，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)修訂了2007年《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，明晰了銀行業(yè)從業(yè)人員行為規(guī)范，并將名稱變更為《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》（以下簡(jiǎn)稱《操守和準(zhǔn)則》），《操守和準(zhǔn)則》明確了銀行業(yè)協(xié)會(huì)通過(guò)銀行業(yè)“黑名單”“灰名單”等制度對(duì)違法違規(guī)違紀(jì)人員實(shí)施自律懲戒。

　　早在2007年，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)就制定過(guò)一部《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化以及銀行業(yè)的發(fā)展，一些嚴(yán)重違法違規(guī)違紀(jì)、損害行業(yè)聲譽(yù)行為時(shí)有發(fā)生，如何規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員的行為也面臨著新的挑戰(zhàn)。

　　中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《操守和準(zhǔn)則》框架上不再按照與客戶、同事等主體關(guān)系展開(kāi)，而是按照規(guī)范職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則的目標(biāo)設(shè)定框架。《操守和準(zhǔn)則》分為七章五十四條，具體而言，《操守和準(zhǔn)則》提煉了“七項(xiàng)職業(yè)操守”“三類行為規(guī)范”“兩個(gè)服務(wù)核心”和“一項(xiàng)名單懲戒機(jī)制”。其中，三類行為規(guī)范包括“行為守法、業(yè)務(wù)合規(guī)和履職遵紀(jì)”；兩個(gè)服務(wù)核心為“保護(hù)客戶合法權(quán)益和維護(hù)國(guó)家金融安全”；一項(xiàng)名單懲戒機(jī)制包括“黑名單”“灰名單”及相關(guān)制度。

　　《操守和準(zhǔn)則》明確，銀行業(yè)協(xié)會(huì)建立違法違規(guī)違紀(jì)人員“黑名單”和“灰名單”，對(duì)納入相關(guān)名單的人員實(shí)行通報(bào)同業(yè)、行業(yè)禁入等懲戒制度。名單懲戒機(jī)制具有廣泛的法律法規(guī)基礎(chǔ)，切實(shí)為職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則的貫徹實(shí)施提供力度：

　　一是在法律層面，名單懲戒機(jī)制貫徹了《中華人民共和國(guó)民法典》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律中規(guī)定的“誠(chéng)實(shí)守信”等法律原則；

　　二是在政策法規(guī)層面，名單懲戒機(jī)制落實(shí)了《國(guó)務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)誠(chéng)信建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引的通知》《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引的通知》，國(guó)家發(fā)改委等七部委印發(fā)的《關(guān)于加強(qiáng)涉金融嚴(yán)重失信人名單監(jiān)督管理工作的通知》等規(guī)范中關(guān)于建立失信懲戒制度的要求；

　　三是在自律公約層面，名單懲戒機(jī)制遵循了《銀行業(yè)協(xié)會(huì)工作指引》《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程》《中國(guó)銀行業(yè)維權(quán)公約》等自律制度。未來(lái)，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)將通過(guò)推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)修訂勞動(dòng)合同、增加失信懲戒條款等方式進(jìn)一步落實(shí)違反職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則的自律性懲戒安排。

　　“《操守和準(zhǔn)則》的發(fā)布，對(duì)于塑造銀行業(yè)從業(yè)人員共同價(jià)值觀，規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為，推進(jìn)銀行業(yè)清廉文化建設(shè)，維護(hù)銀行業(yè)正常經(jīng)營(yíng)秩序，維護(hù)國(guó)家金融安全等具有特別重要的現(xiàn)實(shí)意義?！敝袊?guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示。