論守信激勵(lì)生成理論觀照及完善進(jìn)路

——來源：《征信》

　　摘要：守信激勵(lì)規(guī)則濫觴于信用法治化進(jìn)程與柔性行政理論。守信激勵(lì)本質(zhì)上是由立法賦予守信主體間博弈均衡以“顯著性”特征，以引導(dǎo)守信主體主動(dòng)選擇特定均衡。

　　從規(guī)范層面來看，守信激勵(lì)因存在信息不對(duì)稱、行政主體“輕激勵(lì)而重懲戒”以及激勵(lì)程序設(shè)計(jì)不合理等現(xiàn)象，導(dǎo)致立法目的模糊、激勵(lì)對(duì)象覆蓋面過窄及激勵(lì)效果不佳的后果。

　　立法應(yīng)從法律規(guī)范層面進(jìn)一步完善守信激勵(lì)配套規(guī)則，提升守信激勵(lì)制度的系統(tǒng)性和科學(xué)性；細(xì)化守信激勵(lì)規(guī)則實(shí)施內(nèi)涵，引入第三方信用信息服務(wù)以完善信用評(píng)價(jià)體系；適度擴(kuò)大守信激勵(lì)主體范圍，形成權(quán)利救濟(jì)上的司法程序保障。

　　關(guān)鍵詞：守信激勵(lì)；生成；主體；重復(fù)博弈；信用信息；社會(huì)信用法

　　信任是一個(gè)多面向、復(fù)雜的，有時(shí)又是模棱兩可的概念，呈現(xiàn)出不同的樣態(tài)和表現(xiàn)形式。法律對(duì)道德的繼受通常體現(xiàn)為兩種方式，即原則性規(guī)定與具體規(guī)定。誠(chéng)實(shí)信用除作為私法上“帝王規(guī)則”外，在信用立法體系中亦屬可由行政強(qiáng)制力保障的法律價(jià)值之一。

　　早在2016年5月，國(guó)務(wù)院《關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)誠(chéng)信建設(shè)的指導(dǎo)意見》明確提出要建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)制度，健全褒揚(yáng)和激勵(lì)誠(chéng)信行為機(jī)制。

　　2017年10月，國(guó)家發(fā)展改革委、中國(guó)人民銀行聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)和規(guī)范守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒對(duì)象名單管理工作的指導(dǎo)意見》（以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見》），其中提出要建立守信聯(lián)合激勵(lì)的“對(duì)象名單”制度即守信激勵(lì)“紅名單”制度，包括建立健全守信聯(lián)合激勵(lì)對(duì)象名單管理與應(yīng)用制度，規(guī)范“紅名單”對(duì)象的認(rèn)定、獎(jiǎng)勵(lì)、反映監(jiān)督和退出機(jī)制等。

　　2018年，國(guó)家發(fā)展改革委《關(guān)于探索開展守信激勵(lì)創(chuàng)新試點(diǎn)的通知》提出了“守信受益、信用有價(jià)”的理念，鼓勵(lì)政府及其他行政主體應(yīng)當(dāng)對(duì)守信對(duì)象提供行政審批、融資信貸等方面的便利。

　　守信激勵(lì)實(shí)際效能正在逐漸延展，但從社會(huì)信用立法體系整體來看，守信激勵(lì)的制度建構(gòu)仍顯不足。由此，守信激勵(lì)立法應(yīng)回歸信用治理實(shí)踐中的現(xiàn)實(shí)需求，充分考慮守信激勵(lì)互動(dòng)結(jié)構(gòu)中主體的特性與需求，從而為構(gòu)建科學(xué)有效的制度框架、形成誠(chéng)信建設(shè)的長(zhǎng)效機(jī)制提供學(xué)理參考。

　　一、守信激勵(lì)的基礎(chǔ)理論

　　誠(chéng)實(shí)守信在社會(huì)評(píng)價(jià)中具有相當(dāng)?shù)姆e極性，其能夠形成可靠的人際信任并減少因缺乏信任而產(chǎn)生的交易成本。一個(gè)良性發(fā)展的社會(huì)需要借助各種力量不斷促進(jìn)守信行為出現(xiàn)。

　　穆勒曾言：“一個(gè)人如果為了他自己或某個(gè)人的方便就自行其是，破壞人們彼此之間對(duì)于對(duì)方的言談或多或少能夠給予的信任，剝奪了人們由于彼此的信任得到的好處，使人們由于喪失信任而受損，那么他的行為就無異于人類最大的敵人?！?/span>

　　當(dāng)前，在失信現(xiàn)象高發(fā)的背景下，因道德約束缺乏國(guó)家強(qiáng)制力，效力性立法規(guī)范的作用尤其凸顯，行政主體在弘揚(yáng)誠(chéng)信價(jià)值、倡導(dǎo)守信文化方面通常以懲戒規(guī)制形成震懾效應(yīng)，而以鼓勵(lì)、獎(jiǎng)賞為內(nèi)容的治理工具闕如使得社會(huì)信用體系激勵(lì)與懲戒并驅(qū)的運(yùn)行機(jī)制難以平衡，“守信受益、信用有價(jià)”的理念難以彰顯。

　　守信激勵(lì)的內(nèi)涵界定

　　激勵(lì)作為一種行政管理手段，從古至今就廣泛存在于社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)生活之中。法律對(duì)個(gè)體行為的激勵(lì)功能，就是通過法律督促、激勵(lì)個(gè)體做出可期待的合法行為，使得個(gè)體受到鼓勵(lì)去做出法律所要求和期望的行為，最終實(shí)現(xiàn)法律所設(shè)定的整個(gè)社會(huì)關(guān)系的模式系統(tǒng)的要求。行政主體可以利用物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)、精神獎(jiǎng)勵(lì)進(jìn)行資源配置，建立起民眾對(duì)國(guó)家立法權(quán)威的信任，實(shí)現(xiàn)國(guó)家倡導(dǎo)的主流價(jià)值。

　　與守信激勵(lì)相似的概念為行政獎(jiǎng)勵(lì)，即行政主體為鼓勵(lì)先進(jìn)、鞭策落后，對(duì)為國(guó)家和社會(huì)作出較大貢獻(xiàn)或者顯著成績(jī)的行政相對(duì)人依法給予物質(zhì)利益或者精神利益的行政執(zhí)法行為。比較而言，守信激勵(lì)立法的目的在于將褒揚(yáng)誠(chéng)信的道德評(píng)價(jià)上升為具有直接法律效力的一部分，以物質(zhì)或精神獎(jiǎng)勵(lì)的方式激勵(lì)主體將追求誠(chéng)實(shí)守信的行為確信為符合自身利益的價(jià)值，最終從整體層面提高社會(huì)信用的群體意識(shí)與守信水平。

　　從現(xiàn)有信用立法規(guī)范內(nèi)容看，守信激勵(lì)的內(nèi)涵呈現(xiàn)愈加豐富的特點(diǎn)。我國(guó)各地對(duì)守信激勵(lì)都有立法實(shí)踐，比如：

　　《浙江省公共信用信息管理?xiàng)l例》第22條將守信激勵(lì)實(shí)施主體范圍擴(kuò)大至各級(jí)國(guó)家機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)以及其他市場(chǎng)主體；

　　《廈門經(jīng)濟(jì)特區(qū)社會(huì)信用條例》第19條基于守信的作用效果，從提供公共服務(wù)的便利化、政府項(xiàng)目?jī)?yōu)先、政府性資金安排、政策支持、保障自然人有關(guān)權(quán)益等五個(gè)方面進(jìn)行激勵(lì)引導(dǎo)等。

　　由此可見，守信激勵(lì)的實(shí)施對(duì)象是守信主體，即符合要求的組織、企業(yè)和個(gè)人。這就意味著激勵(lì)對(duì)象并不局限于某些具有突出貢獻(xiàn)的個(gè)人或者團(tuán)體，而是面向更大范圍的社會(huì)群體。

　　同時(shí)，守信激勵(lì)的實(shí)施主體范圍較廣，其涵蓋了政府、企業(yè)及行業(yè)組織，有利于形成社會(huì)多元主體共同參與營(yíng)造“守信受益、信用有價(jià)”的氛圍。守信激勵(lì)與行政獎(jiǎng)勵(lì)存在諸多相似之處，但不能完全等同于行政獎(jiǎng)勵(lì)。

　　在以政府主導(dǎo)、多元主體共同參與的社會(huì)信用法治體系建設(shè)背景下，守信激勵(lì)擁有更具體的歷史使命和更豐富的制度內(nèi)涵。

　　本文認(rèn)為，守信激勵(lì)應(yīng)當(dāng)指國(guó)家行政機(jī)關(guān)、法律法規(guī)授權(quán)組織以及受委托組織嚴(yán)格按照守信激勵(lì)法律規(guī)范中設(shè)定的運(yùn)行程序要求，給予合乎要求的行政相對(duì)人以物質(zhì)或精神獎(jiǎng)勵(lì)的管理制度。

　　守信激勵(lì)的科學(xué)性在于其制度結(jié)構(gòu)對(duì)個(gè)人利益的肯定，在于制度設(shè)計(jì)目的與個(gè)人利益的一致。此種利益既可以是物質(zhì)利益，也可以是精神滿足，它建立在普通人日常生活中所追求的各種目標(biāo)上，沒有任何強(qiáng)制或虛無縹緲之處。

　　比較而言，失信懲戒作為社會(huì)信用體系建設(shè)核心運(yùn)行機(jī)制之一，經(jīng)常性地表現(xiàn)為減損失信者的權(quán)利，如果說失信懲戒是對(duì)守信者的弱鼓勵(lì)，那么守信激勵(lì)就是對(duì)守信者的直接褒獎(jiǎng)。

　　作為一個(gè)追求自身利益最大化的理性人，守信主體是自身利益最好的判斷者，在負(fù)面懲戒和直接獎(jiǎng)勵(lì)的作用下，他會(huì)認(rèn)為選擇守信是自愿且有益的。從激勵(lì)的角度看，一個(gè)有效的制度安排必須形成一個(gè)穩(wěn)定均衡，每個(gè)主體都會(huì)主動(dòng)且自愿去遵守規(guī)則，這是一套制度科學(xué)運(yùn)行的邏輯起點(diǎn)。

　　在同時(shí)存在多個(gè)均衡的情形時(shí)，法律就會(huì)通過宣示行為后果等方式來賦予某種均衡以顯著性，使這個(gè)均衡成為“更好的選擇”。守信激勵(lì)的這種“均衡篩選規(guī)范”性質(zhì)能夠在個(gè)體互動(dòng)中發(fā)揮有效引導(dǎo)作用，讓守信從道德觀念上升為社會(huì)共同體對(duì)制度激勵(lì)的信任。