市場監(jiān)管領(lǐng)域信用標準體系建設(shè)初探
——來源：中國質(zhì)量與標準導報
摘要：市場監(jiān)管領(lǐng)域信用體系建設(shè)標準化是市場經(jīng)濟發(fā)展的內(nèi)在要求，是推進信用信息系統(tǒng)建設(shè)和應(yīng)用的重要舉措，是轉(zhuǎn)變政府職能的核心要義。通過研究市場監(jiān)管領(lǐng)域的企業(yè)社會信用評價與管理技術(shù)，構(gòu)建涵蓋信用信息歸集、信用評級、信用信息共享、信用信息應(yīng)用與信用修復的監(jiān)管領(lǐng)域信用標準體系，研制相關(guān)評價方法，評價指標和管理標準，解決評價指標不統(tǒng)一以及評價指標體系和評定辦法不透明、不規(guī)范的問題，提升企業(yè)誠信意識和信用水平，推進信用監(jiān)管制度機制改革創(chuàng)新，營造公平誠信的市場環(huán)境、促進經(jīng)濟社會的有序發(fā)展。
1引言
當前，全國上下都在全面深化改革，大力推進簡政放權(quán)、轉(zhuǎn)變政府職能。國家將社會信用體系建設(shè)作為政府職能的一項重要內(nèi)容，在國務(wù)院印發(fā)的《關(guān)于“先照后證”改革后加強事中事后監(jiān)管的意見》中明確“職責法定、信用約束、協(xié)同監(jiān)管、社會共治”的基本原則，將信用管理作為市場監(jiān)管的重要手段，作為由事前監(jiān)管向事中事后監(jiān)管轉(zhuǎn)型的重要抓手。體制機制的改革往往伴隨著制度的不斷確立和調(diào)整，而在市場化高度發(fā)達的今天，標準是協(xié)調(diào)制度與市場的重要橋梁。同時，以提升產(chǎn)品質(zhì)量為核心，以推進企業(yè)誠實守信和履行社會責任為抓手，以信用信息共享為支撐，圍繞市場監(jiān)管領(lǐng)域，研究企業(yè)信用評價技術(shù)管理方法和信用信息共享手段，構(gòu)建市場監(jiān)管領(lǐng)域信用標準體系，制定關(guān)鍵環(huán)節(jié)標準，解決評價指標不統(tǒng)一以及評價指標體系和評定辦法不透明、不公開、不規(guī)范的問題，推動簡政放權(quán)和監(jiān)管體制創(chuàng)新，支撐企業(yè)誠信和社會責任建設(shè)，推進我國產(chǎn)品質(zhì)量水平有效提升。
2信用標準建設(shè)及市場監(jiān)管領(lǐng)域信用管理現(xiàn)狀
2.1信用相關(guān)國家標準建設(shè)現(xiàn)狀
標準化是社會信用體系建設(shè)的重要基礎(chǔ)和技術(shù)保障，《社會信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014—2020年）》提出，到2020年社會信用標準體系基本建立。鑒于市場監(jiān)管領(lǐng)域沒有行業(yè)標準，且各地地方標準多為配套地方管理政策發(fā)布實施，故僅對信用相關(guān)國家標準進行統(tǒng)計。在目前我國共發(fā)布信用相關(guān)國家標準中，七成以上的執(zhí)行主體是法人（企業(yè)）。在適用于法人的信用標準中，標準化基礎(chǔ)類、信用信息共享類、信用信息歸集類、信用信息應(yīng)用類、信用信息服務(wù)類、信用管理類、信用評價類各有分布。而信用信息歸集、信用管理、信用評價3類標準總占比超過了80%。從側(cè)面反映了在市場監(jiān)管領(lǐng)域，無論是信用信息采集、信息管理、信用評價還是信用應(yīng)用的標準都有明顯的需求。但目前看還沒有一個明確的標準制定實施路徑和體系設(shè)計，各標準的發(fā)布實施也大多是由科研成果、計劃任務(wù)轉(zhuǎn)化而來，市場驅(qū)動形成的標準占比較低，在標準的數(shù)量和質(zhì)量上還不能完全滿足市場監(jiān)管領(lǐng)域全方位信用管理的要求。
2.2市場監(jiān)管領(lǐng)域信用管理現(xiàn)狀
《關(guān)于成立國務(wù)院推進政府職能轉(zhuǎn)變和“放管服”改革協(xié)調(diào)小組的通知》（國辦發(fā)〔2018〕65號）以及《國務(wù)院關(guān)于在市場監(jiān)管領(lǐng)域全面推行部門聯(lián)合“雙隨機、一公開”監(jiān)管的意見》（國發(fā)〔2019〕5號）中均明確提到健全以“雙隨機、一公開”監(jiān)管為基本手段、以重點監(jiān)管為補充、以信用監(jiān)管為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機制。信用監(jiān)管被定位成為新型監(jiān)管機制的基礎(chǔ)。但由于目前尚處在經(jīng)濟機制的轉(zhuǎn)型階段，以下問題還依舊存在。
一是部門信息未有效融合，信息共享不夠充分。很多部門都有自己相對獨立的監(jiān)管系統(tǒng)，甚至有的部門內(nèi)部有四五個業(yè)務(wù)系統(tǒng)，企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中形成的各類信息分別歸屬不同部門和系統(tǒng)，信息融合度、共享度不高，難以形成完整的企業(yè)信用信息鏈，影響了企業(yè)信用信息的高效應(yīng)用。二是信用約束機制不夠完善，失信懲戒力度不足。目前的信用約束機制主要考慮限制失信企業(yè)參與招投標、獲取銀行貸款，但受限于全社會信用意識整體不強、社會信用體系建設(shè)不健全、企業(yè)自律意識較弱，這些手段難以對失信企業(yè)形成足夠的威懾力。同時，占市場主體數(shù)量較大比重的小微企業(yè)和個體工商戶在經(jīng)營過程中很少涉及政府采購、招投標等事務(wù)，現(xiàn)有信用監(jiān)管體系很難對這部分市場主體實施有效的信用監(jiān)管。三是信用監(jiān)管威懾力尚未充分顯現(xiàn)?，F(xiàn)有制度設(shè)計還不能約束企業(yè)主動如實填報，一些地方數(shù)據(jù)空值、極值現(xiàn)象較為普遍，基層市場監(jiān)管部門存在代為填報現(xiàn)象。各地信用懲戒標準不統(tǒng)一，人為制造不同地區(qū)營商環(huán)境的不公平。
總之，現(xiàn)有的企業(yè)信用監(jiān)管體系在實際運行中暴露出了法律法規(guī)不夠健全、失信內(nèi)容不夠完善、懲戒措施不夠到位等諸多問題?？紤]到當前市場監(jiān)管領(lǐng)域信用體系建設(shè)基礎(chǔ)、進展、形勢和發(fā)展需求，深化市場監(jiān)管領(lǐng)域信用體系建設(shè)要從加強信用信息歸集共享機制、信用信息公示機制、分級分類監(jiān)管機制、失信懲戒機制、信用修復機制、強制退出機制等方面筑牢信用監(jiān)管的制度規(guī)則，同時，要從加強市場監(jiān)管領(lǐng)域信用標準體系建設(shè)、重點領(lǐng)域信用監(jiān)管、社會共治模式和信息化建設(shè)等方面提供重要支撐和保障，從而推動市場監(jiān)管信用體系朝著法治化、規(guī)范化、精準化、共治化、智能化方向發(fā)展。
3標準化工具適用理論分析
標準化是為在一定的范圍內(nèi)獲得最佳秩序，對實際的或潛在的問題制定共同的和重復使用的規(guī)則的活動。它包括制定、發(fā)布及實施標準的過程。標準化的實現(xiàn)效果是從“相對無序”化為“相對有序”。在社會科學領(lǐng)域，標準所規(guī)定和約束的對象從個體擴展到群體以及群體之間的關(guān)系，由群體中的個體特征和關(guān)系特征所構(gòu)成的群體特征是社會管理標準化的主要對象。市場監(jiān)管領(lǐng)域中的信用監(jiān)管就充分滿足了以上幾點特征：一是市場主體具備生產(chǎn)流通的商業(yè)特征，二是信用關(guān)系具備信息溝通互認的社會特征。標準的作用是不斷將抽象化為具象，標準化的過程是不斷抽象概括的過程。這充分證明了市場監(jiān)管信用標準的自然性。另一方面，標準本身的群體性也內(nèi)在地要求標準所要規(guī)定的外延對象具有普遍性，標準一旦經(jīng)過權(quán)威機構(gòu)批準和認定，則整個適用群體都必須服從。這就構(gòu)成了市場監(jiān)管信用標準的合法性和可執(zhí)行性。
4市場監(jiān)管領(lǐng)域信用標準體系構(gòu)建
標準是一種重要的符號資源，符號的高度集中使用說明人們對某一事物的認知與評價形成統(tǒng)一，認知的統(tǒng)一更容易建立穩(wěn)定統(tǒng)一、共識度高的聲譽市場。標準體系是為標準的制修訂和實施進行規(guī)劃，并提供依據(jù)，既是標準化的頂層設(shè)計工作，又是標準化的前期基本建設(shè)工作。市場監(jiān)管領(lǐng)域信用標準體系是開展市場監(jiān)管領(lǐng)域信用標準化工作的總體規(guī)劃和頂層設(shè)計，為市場監(jiān)管領(lǐng)域信用體系重點標準的研制指明發(fā)展方向?；谛庞眯畔w集、信用評級、信用信息共享與公開、信用信息應(yīng)用、信用修復5個重要環(huán)節(jié)，本文最終提出一套市場監(jiān)管領(lǐng)域信用監(jiān)管標準體系，
通過圖1的市場監(jiān)管信用標準體系框架圖，體系框架主要包括信用基礎(chǔ)類、信用信息歸集類、信用信息評級類、信用信息共享類、信用信息應(yīng)用類、信用修復類6個模塊，具體如下。
?。?/span>1）信用基礎(chǔ)類
信用基礎(chǔ)類標準包括信用基本術(shù)語、標準化工作指南等基礎(chǔ)性標準，可以直接采納已有的信用國家標準，為市場監(jiān)管領(lǐng)域信用標準化工作提供基礎(chǔ)性指導。
?。?/span>2）信用信息歸集類
信用信息是實施信用監(jiān)管的實施基礎(chǔ)。信用信息歸集渠道包括3種，分別是行政主體主導、企業(yè)自行申報和第三方或者媒體、公眾通過曝光與投訴產(chǎn)生的信用信息。信用信息歸集目的是為了建立完善的信用信息檔案數(shù)據(jù)庫，需要建立檔案數(shù)據(jù)項規(guī)范來作為信用信息歸集的建檔依據(jù)。
?。?/span>3）信用信息評級類
信用信息評級作為聲譽的信息源頭，是將復雜龐大的信用信息數(shù)據(jù)通過評級標準簡化成為信用狀況的直觀表達，并用作判斷主體信用狀況的依據(jù)。信用信息評級的關(guān)鍵是需要統(tǒng)一的分類依據(jù)，依據(jù)統(tǒng)一的標準對市場主體的信用狀況進行綜合分析來劃分不同市場主體的信用風險，確認其信用等級，并向社會公開市場主體的信用等級。其次作為政府有責任和義務(wù)對市場上的評級機構(gòu)和評級產(chǎn)品進行監(jiān)督和管理，維護正常的市場秩序。
?。?/span>4）信用信息共享類
信用信息共享是信用管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，因此，信用信息共享包括3個維度，一是部門之間的信用信息互聯(lián)互通的共享機制。二是政府與社會之間的信用信息共享，政府信用信息公開平臺不用將復雜的行政處理過程展示在公眾面前，簡明、接受性高的信用信息公示更有助于引導公眾、市場與社會進行正確的選擇，通過“精巧披露”，將專業(yè)性、復雜化的信息轉(zhuǎn)化成公眾接受程度高的簡要信息向公眾公開，使之達成“有針對性的透明度”。三是政府與市場之間信用信息共享公開。政府與第三方征信機構(gòu)、企業(yè)之間信用信息的數(shù)據(jù)共享，開放利用信用信息數(shù)據(jù)，提高信用信息的監(jiān)管準確性。在這3個維度中，平臺建設(shè)和信用承諾格式標準也是必不可少的。
?。?/span>5）信用信息應(yīng)用類
信用信息的應(yīng)用包括信用分級監(jiān)管和信用獎懲，信用信息的應(yīng)用是信用的作用得以充分發(fā)揮的必要環(huán)節(jié)。信用分級監(jiān)管是依據(jù)市場主體信用評價結(jié)果對信用主體進行分級，對不同市場主體采取不同的監(jiān)管方式進行“差別化監(jiān)管”。信用獎懲是指對市場主體的激勵獎勵與懲戒措施。在信用獎懲環(huán)節(jié)中，標準是以輔助執(zhí)法、補充執(zhí)法依據(jù)的形式存在，不能單獨構(gòu)成執(zhí)法依據(jù)和主體。
?。?/span>6）信用修復類
信用修復是失信主體圍繞自身的信用狀況，從“修”到“復”，按照既定規(guī)則、制度和流程對失信主體失信信息、失信行為的糾正和修改，解除懲戒措施，重塑失信主體的信用狀況。在這個環(huán)節(jié)中政府通過標準的形式設(shè)立信用達標門檻，推動企業(yè)改正失信行為，或者做出承諾，重新被社會接納，以達到維護和改善失信狀況的過程。
5結(jié)語
標準是實踐經(jīng)驗的總結(jié)，標準也是指導實操層面的統(tǒng)一規(guī)范。在市場監(jiān)管領(lǐng)域信用體系建設(shè)中除了制度機制層面的政策保障外，還需要標準化進行必要的技術(shù)支撐。市場監(jiān)管領(lǐng)域信用標準體系建設(shè)要在社會信用標準體系總體框架下，推進市場監(jiān)管信用信息征集、共享、應(yīng)用、管理和服務(wù)標準的查漏補缺工作，搭建市場監(jiān)管領(lǐng)域信用標準體系總體架構(gòu)，建立統(tǒng)一的信用信息歸集、信用信息評級、信用信息共享與公開、信用信息應(yīng)用、信用修復等相關(guān)標準，充分發(fā)揮信用標準化的技術(shù)支撐和保障作用。
