解讀|《深圳市市場(chǎng)監(jiān)督管理局企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理規(guī)定（試行）》

——來(lái)源：深圳市市場(chǎng)監(jiān)督管...

　　一、工作背景

　　推進(jìn)企業(yè)信用分級(jí)分類(lèi)管理是實(shí)現(xiàn)企業(yè)精準(zhǔn)監(jiān)管的有效路徑。《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于加快推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制的指導(dǎo)意見(jiàn)》（國(guó)辦發(fā)〔2019〕35號(hào)）明確要求，大力推進(jìn)信用分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管，在充分掌握信用信息、綜合研判信用狀況的基礎(chǔ)上，以公共信用綜合評(píng)價(jià)結(jié)果、行業(yè)信用評(píng)價(jià)結(jié)果等為依據(jù)，對(duì)監(jiān)管對(duì)象進(jìn)行分級(jí)分類(lèi)，根據(jù)信用等級(jí)高低采取差異化的監(jiān)管措施。2019年以來(lái)，省委省政府先后將信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理工作列入“重點(diǎn)工作攻堅(jiān)年”、差異化監(jiān)管流程再造、優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的重點(diǎn)改革事項(xiàng)。推行企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理工作，可以進(jìn)一步提高企業(yè)監(jiān)管智能化水平，有利于促進(jìn)新型信用監(jiān)管機(jī)制的建立完善，有利于營(yíng)造誠(chéng)實(shí)守信的良好社會(huì)氛圍和營(yíng)商環(huán)境。

　　在政策層面，近年來(lái)，國(guó)家陸續(xù)出臺(tái)了一系列政策措施，大力推動(dòng)信用監(jiān)管工作。國(guó)務(wù)院《關(guān)于“先照后證”改革后加強(qiáng)事中事后監(jiān)管意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)〔2015〕62號(hào)）明確提出將探索構(gòu)建全方位、多層次的企業(yè)信用監(jiān)管體系；國(guó)務(wù)院《關(guān)于在市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域全面推行部門(mén)聯(lián)合“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”監(jiān)管的意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)〔2019〕5號(hào)），提出“實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，針對(duì)突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)展雙隨機(jī)抽查，提高監(jiān)管精準(zhǔn)性；《關(guān)于加快推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制的指導(dǎo)意見(jiàn)》（國(guó)辦發(fā)〔2019〕35號(hào)）明確提出要“深入開(kāi)展公共信用綜合評(píng)價(jià)，建立行業(yè)信用評(píng)價(jià)模型，為信用監(jiān)管提供更精準(zhǔn)的依據(jù)，大力推進(jìn)信用分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管”等。

　　在實(shí)踐上，為落實(shí)有關(guān)文件精神，市場(chǎng)監(jiān)管總局辦公廳發(fā)布《關(guān)于在部分地區(qū)開(kāi)展企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理工作試點(diǎn)的通知》（市監(jiān)信〔2019〕51號(hào)），先后選取了山東、福建、廣東等地開(kāi)展企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理試點(diǎn)。在廣東省市場(chǎng)監(jiān)督管理局的支持下，廣州、深圳、佛山三地在省內(nèi)率先落實(shí)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理試點(diǎn)工作。深圳作為全國(guó)最早開(kāi)展商事制度改革的城市，截至2020年底，深圳的商事主體數(shù)超過(guò)370萬(wàn)，商事主體總量、活躍度居全國(guó)首列，對(duì)商事主體的監(jiān)管與服務(wù)工作提出了較大的挑戰(zhàn)。在先行示范區(qū)中明確提出要“推行信用監(jiān)管改革”，總書(shū)記在深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)建立40周年慶講話中提出要“要注重在科學(xué)化、精細(xì)化、智能化上下功夫，推動(dòng)城市管理手段、管理模式、管理理念創(chuàng)新”。開(kāi)展企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)分級(jí)管理，是政府用信的基礎(chǔ)支撐，是推行信用監(jiān)管改革，開(kāi)展精細(xì)化城市治理的重要基礎(chǔ)和依據(jù)。

　　在此背景下，推動(dòng)制定《管理規(guī)定》，一方面是對(duì)國(guó)家有關(guān)政策文件中提出的“構(gòu)建信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系”“開(kāi)展信用評(píng)價(jià)”的等文件精神的落實(shí)和細(xì)化；另一方面，結(jié)合我市企業(yè)特征和監(jiān)管實(shí)際，出臺(tái)相關(guān)規(guī)定，能夠切實(shí)為我局各層級(jí)開(kāi)展事主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)分級(jí)管理提供依據(jù)和政策支撐。

　　二、主要特點(diǎn)

　?。ㄒ唬┨岢鰳?gòu)建以監(jiān)管需求為基礎(chǔ)的企業(yè)分類(lèi)體系

　　構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制其首要解決的工作難點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)是在海量數(shù)據(jù)中如何有效識(shí)別和歸類(lèi)分析哪些數(shù)據(jù)與市場(chǎng)監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)密切相關(guān)。企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)與其從事行業(yè)類(lèi)別、經(jīng)營(yíng)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模等等有著密切關(guān)系，不同行業(yè)的監(jiān)管重點(diǎn)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有著很大差異。新的企業(yè)分類(lèi)體系建立完成后，可以進(jìn)一步完善市場(chǎng)監(jiān)管工作底層數(shù)據(jù)，成為科學(xué)化、精細(xì)化監(jiān)管機(jī)制的基礎(chǔ)之一。一方面可以實(shí)時(shí)掌握各業(yè)務(wù)領(lǐng)域全部企業(yè)名單以及信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，為領(lǐng)導(dǎo)快速?zèng)Q策提供數(shù)據(jù)支持。另一方面在日常監(jiān)管和專(zhuān)項(xiàng)檢查場(chǎng)景下，能夠幫助監(jiān)管人員快速的識(shí)別監(jiān)管對(duì)象。

　　（二）提出構(gòu)建以強(qiáng)化預(yù)警為導(dǎo)向的風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)體系

　　企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)企業(yè)未來(lái)可能發(fā)生的負(fù)面事件的概率預(yù)判。企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系由經(jīng)營(yíng)與變更、登記與許可、案件與投訴、處罰與負(fù)面、評(píng)價(jià)與表彰等五個(gè)方面，共63項(xiàng)指標(biāo)維度組成。根據(jù)企業(yè)的63項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)綜合分值，將企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為“A+、A、B、C、D、E”等六個(gè)級(jí)別。A+級(jí)屬于低信用風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，ABCD級(jí)屬于信用風(fēng)險(xiǎn)逐步增高企業(yè)，E級(jí)屬于嚴(yán)重異常類(lèi)型企業(yè)。

　?。ㄈ┩苿?dòng)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)分級(jí)結(jié)果數(shù)據(jù)的監(jiān)管應(yīng)用

　　一是與“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”結(jié)合。企業(yè)分類(lèi)分級(jí)結(jié)果首先應(yīng)用于“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”監(jiān)管，按照企業(yè)分級(jí)，設(shè)置雙隨機(jī)關(guān)聯(lián)抽查比例，按照信用風(fēng)險(xiǎn)從低到高的六個(gè)級(jí)別，分別設(shè)定從2%至50%的抽查比例進(jìn)行差異化監(jiān)管，率先在2020年的企業(yè)年報(bào)和公示信息抽查中運(yùn)用。二是與定向抽查相結(jié)合。以分類(lèi)分級(jí)結(jié)果為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管的不同需求，建立專(zhuān)項(xiàng)檢查模型進(jìn)行定向檢查。三是與重點(diǎn)行業(yè)監(jiān)管、商事登記準(zhǔn)入相結(jié)合。結(jié)合餐飲行業(yè)、特種設(shè)備行業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管業(yè)務(wù)需求，建立重點(diǎn)行業(yè)指標(biāo)體系和監(jiān)管模型，為重點(diǎn)行業(yè)監(jiān)管提供依據(jù)。

　　三、主要條款

　　《管理規(guī)定》共七章32條，在總則和附則以外，主要對(duì)“企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)”“企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)”“差異化管理”“分類(lèi)管理聯(lián)動(dòng)”“責(zé)任追究”等方面進(jìn)行了全面的規(guī)定。

　　第一章“總則”共7條，規(guī)定了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理工作的主要目的是加強(qiáng)和規(guī)范事中事后監(jiān)管，明確風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的基本概念，提出“三項(xiàng)基本工作原則”，落實(shí)職責(zé)分工和強(qiáng)化信息安全。

　　第二章“企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)”共5條，規(guī)定了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)的數(shù)據(jù)來(lái)源以及數(shù)據(jù)范圍，提出了構(gòu)建行業(yè)分類(lèi)標(biāo)識(shí)體系。

　　第三章“信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指標(biāo)體系”共6條，規(guī)定了信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指標(biāo)體系的五個(gè)指標(biāo)維度、信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及計(jì)算方式、中高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)調(diào)整的情形。

　　第四章“差異化管理措施”共6條，規(guī)定了信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)應(yīng)用方向，對(duì)高中低風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)采取不同類(lèi)型的差異化的監(jiān)管措施以及不同層級(jí)的便利化行政措施。

　　第五章“信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理聯(lián)動(dòng)”共3條，規(guī)定了信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)數(shù)據(jù)的共享方式、途徑和應(yīng)用領(lǐng)域，推動(dòng)社會(huì)力量參與共治。

　　第六章“責(zé)任追究”共2條，規(guī)定了市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)及其工作人員責(zé)任以及公民、法人及其他組織相關(guān)責(zé)任。

　　第七章“附則”共2條，規(guī)定了解釋權(quán)及有效期限。